افتح ملخص المحرر مجانًا
رولا خلف، محررة الفايننشال تايمز، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية.
أمرت الهيئة التنظيمية المالية السويسرية بنك UBS بتعزيز خطط الطوارئ والتعافي في ضوء المخاطر الإضافية التي تحملها بعد استحواذه على بنك Credit Suisse العام الماضي.
وفي بيان صدر صباح يوم الثلاثاء، قالت Finma إنها علقت موافقتها السنوية على استراتيجية حل UBS – المعروفة باسم “الإرادة الحية”، والتي يتعين على البنوك وضعها في حالة مواجهة صعوبات – ودعت البنك إلى تحسين خدماته. الخطة الحالية.
وقالت الهيئة التنظيمية: “استنادًا إلى تجربة أزمة Credit Suisse، هناك حاجة إلى خيارات إضافية للعمل لزيادة تعزيز الاستعدادات للأزمات والتخطيط لحلها للبنوك ذات الأهمية النظامية”.
ويمر بنك يو بي إس في منتصف الطريق من خلال عملية اندماج مدتها ثلاث سنوات مع بنك كريدي سويس، الذي انهار العام الماضي بعد سنوات من الفضائح والخسائر.
ويتعين على البنوك الكبيرة أن تزود الجهات التنظيمية لديها بوصايا حية منتظمة، والتي تحدد كيف يمكن إنهاء أعمالها بشكل آمن للحد من العدوى في السوق ومنع عمليات الإنقاذ الحكومية إذا واجهت مشاكل.
تطلب Finma من البنوك التي تشرف عليها تقديم خطط سنوية، والتي تشاركها مع مجلس الاستقرار المالي، الهيئة الدولية التي تراقب المخاطر في النظام المالي العالمي.
وقالت فينما: “يجب تطوير تخطيط حل UBS بشكل أكبر من أجل زيادة خيارات العمل المتاحة إذا كان هناك خطر الإعسار”.
وقالت الهيئة التنظيمية إن الخطة تحتاج إلى إظهار كيف يمكن لـ UBS بيع أو تقليص الشركات الفردية – وكذلك البنك بأكمله – دون تعريض الاستقرار في النظام المالي للخطر أو طلب أموال دافعي الضرائب لدعم القرار.
تطلب Finma من البنوك أن تهتم بشكل أكبر بالسيولة – خاصة مدى سرعة سحب العملاء لمدخراتهم – وتأثير وسائل التواصل الاجتماعي والخدمات المصرفية الرقمية على التدفقات الخارجة، وفقًا لأشخاص مطلعين على تفكير الهيئة التنظيمية.
عانى بنك Credit Suisse من شائعات حول زواله الوشيك المتداولة على وسائل التواصل الاجتماعي قبل ستة أشهر من انهياره النهائي، مما أدى إلى سحب العملاء في جميع أنحاء العالم مليارات الدولارات من الودائع، مما ساهم في تراجعه.
تقع سويسرا في خضم عملية تشريح واسعة النطاق لبنك كريدي سويس، الذي كان انهياره العام الماضي هو أكبر فشل مصرفي منذ الأزمة المالية عام 2008.
تدرس الحكومة والهيئة التنظيمية مجموعة من التدابير لتحسين الاستقرار في النظام المالي السويسري، الذي اهتزت سمعته بسبب انهيار بنك كريدي سويس.
وتشمل الإجراءات تعزيز صلاحيات Finma وفرض المزيد من متطلبات رأس المال على UBS، وهو آخر بنك عالمي مهم متبقي في البلاد.
وقال البنك ردًا على بيان Finma: “يتمتع UBS بنموذج أعمال مستدام بقدرة إجمالية على استيعاب الخسائر تبلغ حوالي 200 مليار دولار”.
“إن تجربة أزمة Credit Suisse وعملية الإنقاذ التي قام بها UBS تتطلب الآن المزيد من التطوير لتخطيط الحلول من أجل توسيع الخطط الحالية بطريقة مستهدفة. لقد بدأ UBS بالفعل هذا العمل.”
لم يتم اختبار خطط التعافي الخاصة بـ Credit Suisse أبدًا، حيث اعتمدت الدولة السويسرية على UBS لإنقاذ منافسها المحلي السابق في صفقة مثيرة للجدل تضمنت شطب 17 مليار دولار من الديون.
