يشرح ديفيد كيلي، كبير الاستراتيجيين العالميين في جي بي مورغان لإدارة الأصول، الأمور التي يصعب الخروج منها من السوق، ويتحدث أكثر عن “كسب المال”.
بدأ موسم تقديم الإقرارات الضريبية، ويتطلع المحتالون إلى الاستفادة من دافعي الضرائب المطمئنين من خلال مجموعة متنوعة من عمليات الاحتيال المتطورة باستمرار التي تسعى للحصول على المال والمعلومات الشخصية.
وتحذر الرابطة الدولية لمكاتب الأعمال الأفضل من ذلك الحيل الضريبية تنشأ عادةً بمكالمة هاتفية وتميل إلى الوقوع في فئتين.
في واحد، وكيل مصلحة الضرائب المفترض يخبر الضحية المحتملة أنهم مدينون بالضرائب المتأخرة ويحاول الضغط عليهم للدفع باستخدام بطاقة الخصم المدفوعة مسبقًا أو التحويل البنكي، ويهددهم بالاعتقال وفرض غرامات في حالة عدم الامتثال.
يتضمن تكتيك الاحتيال الضريبي الشائع الآخر ادعاء المحتال بأنه يصدر المبالغ المستردة من الضرائب ويطلب معلومات شخصية لإرسال أموال الضحية المحتملة إلى الضحية. يمكن استخدام هذه المعلومات لاحقًا لسرقة الهوية، وفي حالة طلاب الجامعات، قد يتم استهدافهم بادعاء عدم دفع “ضريبة الطلاب الفيدرالية” الخاصة بهم.
أصبح موسم تقديم الإقرارات الضريبية رسميًا هنا: ما تحتاج إلى معرفته
يحذر مكتب Better Business Bureau دافعي الضرائب من توخي الحذر عند الاتصال بهم من قبل شخص يدعي أنه من مصلحة الضرائب الأمريكية. (إستوك)
يشير تقرير BBB إلى ذلك المحتالين الضريبيين قد ينخرطون في عدد من التكتيكات لمحاولة الظهور بشكل شرعي. قد يقدمون رقم شارة أو اسمًا مزيفًا، وقد يشير معرف المتصل إلى أن المكالمة واردة من واشنطن العاصمة، أو يستخدمون تسجيل “robocall” خطير يبدو رسميًا.
قد يرسل المحتالون أيضًا بريدًا إلكترونيًا للمتابعة يستخدم شعارات وألوان IRS بالإضافة إلى اللغة التي تجعل البريد الإلكتروني يبدو شرعيًا.
عندما يحاول المحتالون استهداف الضحايا، فقد يحاولون دفع الضحية المحتملة إلى اتخاذ إجراء فورًا قبل أن تتاح لهم الفرصة لطرح الأسئلة أو معالجة المعلومات التي يقدمها المحتال إليهم.
هذا هو الوقت الذي سيحصل فيه دافعو الضرائب على أموالهم المستردة
لا تبدأ مصلحة الضرائب الأمريكية في الاتصال بدافعي الضرائب عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني، ولن تطالب باتخاذ إجراء فوري لأن دافعي الضرائب قد يستأنفون قراراتها. (كايلا بارتكوفسكي / غيتي إيماجز)
يمكنهم أيضًا دفع الطلب من خلال طرق مثل التحويلات البنكية أو بطاقات الخصم المدفوعة مسبقًا أو غيرها من الطرق غير التقليدية نظرًا لصعوبة عكسها أو تتبعها. لن تطلب مصلحة الضرائب الحقيقية أبدًا الدفع الفوري، أو تطلب طريقة دفع معينة، أو تطلب رقم بطاقة الائتمان أو الخصم الخاصة بالهاتف.
يشير BBB إلى أن مصلحة الضرائب ستسمح لدافعي الضرائب بطرح الأسئلة أو الاستئناف على أي مبلغ من الضرائب المتأخرة المستحقة عليهم.
بالإضافة إلى ذلك، تبدأ مصلحة الضرائب دائمًا الاتصال عن طريق البريد – وليس عن طريق المكالمات الهاتفية أو الرسائل النصية أو رسائل البريد الإلكتروني أو وسائل التواصل الاجتماعي – لذا فإن دافعي الضرائب الذين يدركون ذلك يمكن أن يكونوا مستعدين بشكل أفضل لتفادي محاولات المحتال عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني. بعد أن ترسل مصلحة الضرائب خطابًا بالبريد إلى دافعي الضرائب الذين لديهم ديون مستحقة، يمكنهم التواصل عبر الهاتف.
يؤدي اختراق البيانات إلى كشف البيانات الشخصية لـ 25 مليون أمريكي
قد يستخدم المحتالون الضريبيون مجموعة متنوعة من الأساليب لاستهداف دافعي الضرائب. (إستوك)
كما حذرت مصلحة الضرائب دافعي الضرائب من عملية احتيال بريدية تحاول خداع الضحايا للاعتقاد بأن لديهم استرداد الضريبة.
يتلقى دافعو الضرائب مظروفًا من الورق المقوى يحتوي على خطاب مزيف يُزعم أنه من مصلحة الضرائب الأمريكية بخصوص استرداد لم تتم المطالبة به، والذي يطلب من دافعي الضرائب تقديم معلومات شخصية ومالية.
توصي BBB بأن يقوم دافعو الضرائب الذين لديهم شكوك حول ما إذا كانت المكالمات الهاتفية أو وسائل التواصل الأخرى مشروعة من مصلحة الضرائب الأمريكية بالاتصال بالوكالة مباشرة لإخبارهم بالمطالبات والطلب، مما يسمح لهم بتأكيد ما إذا كانت مصلحة الضرائب الأمريكية هي التي تواصلت بالفعل.
احصل على FOX Business أثناء التنقل بالنقر هنا
ويقترح أيضًا تقديم الضرائب في أقرب وقت ممكن لتجنب التهديد بسرقة الهوية، حيث قد يحاول المحتال استخدام معلوماتك لتقديم إقرار مزيف.
