يكسر Big Money Show حدود IRS الجديدة لـ 401 (k) و IRAs، مما يمنح المدخرين مساحة أكبر للاستثمار من أجل التقاعد.
المزيد من الأميركيين يفكرون في صنع القرارات المالية مع اقترابهم من العام الجديد مع التركيز على أهداف الادخار قصيرة المدى، وفقًا لدراسة جديدة أجرتها شركة Fidelity Investments.
وجدت دراسة فيديليتي السنوية أن 64% من المشاركين يفكرون في اتخاذ قرار مالي للعام الجديد، بزيادة عن 56% في العام الماضي.
ووجدت أيضًا أن أهم ثلاثة قرارات مالية ظلت ثابتة على أساس سنوي، حيث قال 44% إنهم يريدون ذلك توفير المزيد من المالو36% يريدون سداد الديون، و30% يتطلعون إلى إنفاق أموال أقل.
وقالت ليانا ديفيني، رائدة السوق في شركة فيديليتي إنفستمنتس، لشبكة فوكس بيزنس في مقابلة: “كانت هذه هي السنة الثانية على التوالي التي يعطي فيها الأمريكيون الأولوية لمزيد من تلك المدخرات قصيرة الأجل”. “لذلك كان هذا مشابهًا لما حدث في العام الماضي حيث كانوا يقولون: “أريد المزيد من أهداف الادخار قصيرة المدى مثل إنشاء صندوق للطوارئ أو سداد الديون مقابل الأهداف طويلة المدى”.
BESSENT تكشف عن تفاصيل “حساب ترامب”، وتعلن عن التحدي الخيري
وجدت شركة فيديليتي أن المزيد من الأميركيين يفكرون في اتخاذ قرارات مالية للعام المقبل مقارنة بالعام الماضي. (إستوك)
ووجدت الدراسة أن 55% يشعرون بالإرهاق الشؤون المالية الشخصية بينما وصف 31% من الأمريكيين علاقتهم بالمال بأنها مرهقة. ومن بين الفئات العمرية، كان جيل الألفية (68٪) والجيل Z (64٪) هم الأكثر إرهاقًا بسبب مواردهم المالية الشخصية.
ويشعر الأمريكيون أيضًا بمزيد من التوتر عما كانوا عليه في السنوات الأخيرة عندما يتعلق الأمر بتوفير المال لتحقيق الأهداف بعد دفع الفواتير (35%)، والقدرة على دفع الفواتير الشهرية (34%)، ودفع تكاليف الرعاية الصحية عند التقاعد (30%) والحصول على ما يكفي من المال. مدخرات التقاعد للتقاعد كما هو مخطط له (30٪).
وجدت شركة فيديليتي أن ما يقرب من ثلاثة أرباع الأمريكيين تعاملوا مع انتكاسة مالية في العام الماضي، وهو ما قد يفسر التركيز على بناء المدخرات لمواجهة الانتكاسات غير المتوقعة، حيث أبلغ 20٪ عن حالة طوارئ غير صحية غير متوقعة.
متتبعو المؤثرين الماليين “المليونيرات الهادئين”: هذا هو الرقم. 1 استراتيجية يشتركون فيها جميعًا
وأشار المشاركون إلى التوتر المحيط بوجود ما يكفي من بقايا الفواتير بعد الفواتير لتوفيرها لتحقيق أهدافهم. (نيكولاس تشارنيكي / مجموعة ميديا نيوز / بوسطن هيرالد عبر غيتي إيماجز)
وقال ديفيني: “في عام 2025، قال 72% من الأمريكيين إنهم تعرضوا لنوع من النكسات المالية، ثم قال 55% إنهم مرهقون بشؤونهم المالية الشخصية”. “بسبب ارتفاع الأسعار، أعرب 33% عن شعورهم بأن أموالهم أقل بكثير.”
وأشار ديفيني إلى أنه “على الرغم من أن هذه مخاوف واقعية، إلا أن ما نراه أيضًا هو التفاؤل”، مضيفًا أن الدراسة وجدت أن 70% يرون أنفسهم في وضع أفضل. وضع مالي أفضل أو مماثل مما كانوا عليه في نفس الوقت من العام الماضي.
بالإضافة إلى ذلك، قال عدد أكبر من المشاركين إنهم يشعرون بتحسن بشأن أوضاعهم المالية عما كانوا عليه قبل خمس سنوات – حيث قال 43% ذلك في دراسة هذا العام، بزيادة عن 36% في العام الماضي.
أظهر التحليل أن الأمريكيين من ذوي الدخل المتوسط متشائمون بشأن المستقبل المالي وسط التضخم المستمر
وجدت دراسة فيديليتي تفاؤلاً عندما قارن المشاركون وضعهم المالي الحالي بما كان عليه قبل خمس سنوات. (أليكس تاي / صور SOPA / LightRocket)
“لقد بدأت بداية العام فعليًا كأفعوانية. لقد شهدنا تقلبات كبيرة في السوق ثم انتعاشًا كبيرًا في السوق، ثم أيضًا القلق المستمر بشأن القدرة على التنافس مع ارتفاع الأسعار، وشهدنا عامًا بعد عام التضخم الصعب“.
وقالت: “أعتقد أن السبب وراء رؤية المزيد من الأولويات في العامين الماضيين حول المدخرات قصيرة الأجل ربما يرجع إلى بعض التقلبات التي شهدناها، بالإضافة إلى قول الأمريكيين هذه المرة إنهم اضطروا إلى تقليص بعض مدخراتهم”.
احصل على FOX Business أثناء التنقل بالنقر هنا
وقال ديفيني إنه من المشجع أن الأمريكيين يمنحون الأولوية لأهدافهم المالية قصيرة المدى بشكل أكبر، مشيرًا إلى 25% الذين قالوا إنهم يريدون بناء صندوق الطوارئ الخاص بهم في العام المقبل و23% آخرين قالوا إنهم يريدون الالتزام بميزانية الإنفاق.
