يشارك الرئيس التنفيذي لشركة Morningstar كونال كابور صناديق الاستثمار المتداولة التي تستحق الاستثمار طويل الأجل في “The Claman Countdown”.
لقد سمع معظم المستثمرين أن الاستثمار في مؤشر S&P 500 هو أحد أفضل الطرق لتكوين ثروة طويلة الأجل. ربما يكون هذا هو الخيار الافتراضي في خطة التقاعد في مكان العمل. حتى أن الكثير من المستثمرين الموجهين ذاتيًا سيضعون أموالهم في Vanguard S&P 500 ETF أو iShares Core S&P 500 ETF ويطلقون عليها اسم اليوم. هناك سبب، بعد كل شيء، أن هذين هما أكبر صناديق الاستثمار المتداولة في العالم، مع أكثر من 1.6 تريليون دولار من الأصول مجتمعة.
يعد مؤشر S&P 500 هو الاستثمار الوحيد للكثير من الأشخاص. يمكن أن يخلق ذلك بعض المشاكل لأنه يترك عددًا كبيرًا من فئات الأصول غير ممثلة. ومن الممكن أن يؤدي تضمينها إلى تعزيز فرص النمو، أو التخفيف من المخاطر السلبية، أو إنشاء تدفق دخل منتظم. وبدون أي من ذلك لاستكماله، فإن تركيز التكنولوجيا الفائقة أو ميل المؤشر للنمو قد يعني الكثير من التقلبات.
يعد مؤشر S&P 500 هو الاستثمار الوحيد للكثير من الأشخاص. (إستوك)
الوجبات السريعة الرئيسية
- لقد حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 متوسط عائد سنوي يبلغ 10% تقريبًا على المدى الطويل، مما يجعله أكثر من مجرد عقد تقاعد أساسي مناسب.
- وتمثل أكبر 10 حيازات حوالي 38٪ من المؤشر. وهذا يجعلها مركزة ومعرضة بشكل كبير لعدد قليل من أسهم التكنولوجيا.
- إن الاحتفاظ بمؤشر S&P 500 فقط يعني أنك تستبعد الشركات الصغيرة والأسهم الدولية والدخل الثابت والذهب والعملات المشفرة. توفر فئات الأصول هذه فوائد تنويع مهمة.
- يعد صندوق S&P 500 ETF كافيًا كمحفظة أساسية، ولكن يجب أن تتمتع محافظ التقاعد بمزيد من التوازن.
أصول صناديق الاستثمار المتداولة الأمريكية تحت الإدارة ستتضاعف إلى 25 تريليون دولار بحلول عام 2030، حسبما تقول سيتي جروب
| شريط | حماية | آخر | يتغير | يتغير ٪ |
|---|---|---|---|---|
| الجمعية العالمية للدعوة والقتال | لا توجد بيانات متاحة | – | – |
– |
| فوو | صندوق الاستثمار المتداول VANGUARD S&P 500 – USD DIS | 652.78 | +7.92 |
+1.23% |
| IVVV | لا توجد بيانات متاحة | – | – |
– |
حالة امتلاك مؤشر S&P 500 فقط
سيكون من السهل إلقاء نظرة على عوائد مؤشر S&P 500 على مدى السنوات العشر إلى الخمس عشرة الماضية والتوصل إلى نتيجة مفادها أنه الاستثمار الوحيد الذي تحتاجه. وبفضل تركيزها الشديد في أسهم “العظماء السبعة”، فقد تفوقت في الأداء على معظم القطاعات والأنماط والموضوعات خلال ذلك الوقت.
يتضمن مؤشر S&P 500 العديد من أفضل الشركات التي يقدمها الاقتصاد الأمريكي. (سبنسر بلات / غيتي إيماجز)
ولكن بغض النظر عن أرقام الأداء، فإن مؤشر S&P 500 يتضمن العديد من أفضل الشركات التي يقدمها الاقتصاد الأمريكي. وتمتلك شركات مثل أبل، ومايكروسوفت، وأمازون، وول مارت، وجي بي مورغان تشيس، وإكسون موبيل، وجونسون آند جونسون، وفيزا. تنتج هذه الشركات تدفقات نقدية بمليارات الدولارات، وتدر إيرادات ضخمة، وهي موجودة منذ عقود. إنها حجر الزاوية في الاقتصاد ومن المرجح أن تظل موجودة لعدة عقود أخرى.
جولدمان ساكس يكمل عملية الاستحواذ على رأس مال مبتكر، ويرفع أصول صناديق الاستثمار المتداولة إلى 90 مليار دولار
هذه هي بالضبط أنواع الشركات عالية الجودة التي يمكنها إنشاء محفظة رائعة.
| شريط | حماية | آخر | يتغير | يتغير ٪ |
|---|---|---|---|---|
| أبل | شركة أبل | 270.23 | +6.83 |
+2.59% |
| MSFT | شركة مايكروسوفت | 422.79 | +2.53 |
+0.60% |
| أمزن | شركة أمازون.كوم | 250.56 | +0.86 |
+0.34% |
| ومت | شركة وول مارت | 127.50 | +2.68 |
+2.15% |
| جي بي إم | جي بي مورجان تشيس وشركاه | 310.29 | +0.34 |
+0.11% |
| XOM | شركة اكسون موبيل | 146.44 | -5.54 |
-3.65% |
| JNJ | جونسون وجونسون | 234.18 | -0.36 |
-0.15% |
| V | شركة فيزا | 317.02 | +1.92 |
+0.61% |
حالة امتلاك أكثر من مؤشر S&P 500
في حين أن مؤشر S&P 500 يعد بلا شك مؤشرًا رائعًا للاستثمار فيه، إلا أنه غير مكتمل أيضًا.
صندوق الطليعة يستبعد الصين من الاستثمار في الأسواق الناشئة
إليك ما يفتقده المستثمرون من خلال الاستثمار في مؤشر S&P 500 فقط:
- الشركات الصغيرة والمتوسطة: تمتلك شركة Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI)، التي تستثمر في سوق الأسهم الأمريكية بالكامل، حوالي 3500 سهم. وتمثل الأسهم الثلاثة آلاف التي لا يملكها مؤشر ستاندرد آند بورز 500 حوالي 25% من إجمالي القيمة السوقية للأسهم الأمريكية. تتمتع الشركات الصغيرة والمتوسطة بتخصيص قطاعي مختلف تمامًا وتعرض دوري. وإغفالها يعني خسارة جزء كبير من الاقتصاد الأمريكي.
- الأسهم الدولية: وكما رأينا خلال العام الماضي، يمكن للأسهم الأجنبية أن تحقق أداءً جيدًا للغاية عندما تتعثر الأسهم الأمريكية. وهي أيضاً تتمتع بتركيبة اقتصادية مختلفة وتتأثر بعوامل مختلفة عن الشركات الأمريكية.
- الدخل الثابت: قد تكون السندات مملة، لكنها قادرة على موازنة مخاطر المحفظة وتوفير عنصر دخل مهم. ومع اقتراب العمال من التقاعد، يصبح الاعتماد بشكل أكبر على الدخل الثابت للسلامة والدخل أكثر أهمية.
- ذهب: عادةً ما يكون أداء المعادن الثمينة جيدًا خلال فترات التضخم والاضطرابات الجيوسياسية. لديهم تقليديًا ارتباط منخفض جدًا بالأسهم، مما يجعلها تقلل المخاطر بشكل كبير.
- التشفير: أصبحت عملة البيتكوين والعملات المستقرة الأخرى فئة أصول مشروعة. إن إضافة العملات المشفرة حتى لو كانت جزءًا صغيرًا من تخصيص الأصول على نطاق أوسع أمر منطقي.
| شريط | حماية | آخر | يتغير | يتغير ٪ |
|---|---|---|---|---|
| VTI | VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF – USD DIS | 350.02 | -0.49 |
-0.14% |
إن الاحتفاظ بأكثر من مجرد أسهم كبيرة في الولايات المتحدة يتيح لك المشاركة في دورات السوق المختلفة، ويساعد على تخفيف التقلبات الإجمالية للمحفظة، ويمكن أن يساعد في بناء محفظة أكثر ملاءمة لأهدافك وتحمل المخاطر.
يجب أن يمتلك المستثمرون أكثر من مجرد مؤشر S&P 500
يعد مؤشر S&P 500 استثمارًا أساسيًا رائعًا، لكنك بحاجة إلى المزيد.
احصل على FOX Business أثناء التنقل بالنقر هنا
أنا من أشد المدافعين عن التنويع وأبحث عن طرق للتخفيف من التعرض للمخاطر. تساعد إضافة فئات أصول مختلفة على تحقيق ذلك. في معظم الحالات، لا يتعلق الأمر بمحاولة اختيار الفائزين. ما عليك سوى شراء الاقتصاد العالمي ودع قوة المضاعفة على المدى الطويل تقوم بالعمل نيابةً عنك.
JPMorgan Chase هو شريك إعلاني لـ Motley Fool Money. يشغل ديفيد ديركينج مناصب في Apple وVanguard Total Stock Market ETF. لدى Motley Fool مناصب في Amazon، وApple، وJPMorgan Chase، وMicrosoft، وVanguard S&P 500 ETF، وVanguard Total Stock Market ETF، وVisa، وWalmart، وتوصي بها، وهي عبارة عن أسهم قصيرة في Apple. يوصي The Motley Fool بشركة جونسون آند جونسون. لدى Motley Fool سياسة الإفصاح.
